Что это за направление: банкинг для MSB в Великобритании
Банкинг для MSB — один из 6 разделов нашей практики «Банкинг и казначейство». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в Великобритании.
Что это в Великобритании: банки, работающие с MSB-бизнесом.
Как устроена работа: банкинг для MSB
Проект «Банкинг для MSB» в Великобритании структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Открытие корпоративных счетов — та часть, где чаще всего проваливаются конкуренты. Мы работаем с банками напрямую и знаем, чего они реально боятся в KYC-пакете. Мультивалютные счета, FX, казначейство и платёжные рельсы — включая вертикали, которые банки обычно не берут.
Тот же стол, что ведёт направление «Банкинг для MSB», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему Великобритания
Великобритания — холдинговая юрисдикция на общем праве: публичный реестр Companies House, широкая сеть налоговых соглашений, глубокий банковский сектор. Используем, когда структуре нужны международная узнаваемость и доступ к британскому капиталу. Учитываем и новый режим верификации личности.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 25% (осн., прибыль >£250k) / 19% (≤£50k); маргинальное освобождение между порогами
INNOVA представлена на месте
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте — не только при первом знакомстве.
Один партнёр — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс и иммиграция остаются под ответственностью одного партнёра INNOVA от начала до конца.
14 лет практики
Работаем с 2012 года через несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Единый кросс-бордерный план
INNOVA координирует проект целиком; проверенные локальные специалисты подключаются там, где нужна местная реализация, без передачи клиента между провайдерами.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от вводного звонка до операционной передачи.
Подбор банка
Подбор банка под профиль бизнеса и уровень риска
KYC-пакет
Бенефициары, источники средств, операционная модель
Онбординг в банке
Комплаенс-ревью на стороне банка, открытие счёта
Активация
Фондирование, пользовательский доступ, настройка FX
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Заверенные корпоративные документыиз регистрации
- KYC бенефициарного владельцавсе UBO
- Источник средств и состояниязадокументировано
- Бизнес-план / описание деятельности2–4 страницы
- Ожидаемые объёмы транзакцийуказаны
- Список контрагентовпри существенном объёме
- Корпоративный банковский счёт (счета)открыт
- Мультивалютные кошелькипо объёму проекта
- Доступ к FX-деску + курсысогласованы
- Реквизиты платёжных каналовпри наличии
- Шаблон казначейской политикиподготовлен
- Введение именного менеджера в банкеперсонально
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с вводного звонка, затем выберем нужный формат.
Вводный звонок
30-минутная онлайн-консультация. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: это создаст ваш аккаунт на портале, где будут жить структура, напоминания о продлениях и документы.
Заполнить анкету
4 шага · создаёт аккаунт на портале INNOVA · рассмотрение 24ч.
После отправки анкеты мы создаём аккаунт на портале. Внутри: активная структура, календарь продлений (годовые отчёты, обновления реестров, налоговые декларации), хранилище документов (сертификаты, реестр акционеров, банковские письма), чат с партнёром и статус проекта. Единое место для всей вашей операционной жизни.
От клиента
Отзыв клиента, прошедшего сопоставимый проект. Верифицирован, сотрудничество продолжается.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет — вводный звонок это самый быстрый способ получить ответ.
Иностранные UK Ltd открывают счёт либо в клиринговых банках (Barclays, HSBC, Lloyds, NatWest), либо в регулируемых FCA учреждениях электронных денег (EMI) — Wise Business, Airwallex, Revolut Business. Клиринговые банки обычно требуют директора-резидента или реального экономического присутствия, онбординг — 4–8 недель. EMI открывают мультивалютные IBAN за считаные дни. Маршрут подбираем под вашу модель.
Да, но процесс сложнее: большинство клиринговых банков требуют личного визита в отделение или видео-KYC, а если все директора и бенефициары — нерезиденты, применяется расширенная проверка (EDD). EMI вроде Airwallex и Wise Business гибче и регулярно открывают счета полностью удалённым компаниям — при корректной AML-документации (паспорта, подтверждение адреса, источник средств). Пакет соберём заранее.
Стандартный пакет: свидетельство о регистрации, Устав, подтверждение юридического адреса, паспорта и подтверждения адреса всех директоров и PSC, бизнес-план или сайт, подтверждение источника средств. Для торговых компаний могут запросить выписки, счета-фактуры или контракты. HMRC CT UTR (налоговый номер) часто нужен в течение 90 дней после открытия счёта. Комплект готовим под конкретный банк.
Большинство проектов «Банкинг для MSB» в Великобритании занимают 4–9 недель от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 2 800 · зависит от банка. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — после 30-минутного скопинг-колла.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
Банки проверяют MSB, VASP, гейминг и высокооборотную e-commerce по процедуре усиленной проверки (EDD). Мы готовим комплаенс-досье, которое требует такая проверка, и обращаемся в банки и EMI, которые обслуживают этот сектор. Решение об открытии счёта принимает банк.
Да, и для любого операционного бизнеса мы это рекомендуем — основной банк плюс резервный. Заявки подаются последовательно, чтобы каждый KYC был одобрен без проблем.
Банкинг для MSB в других странах
Та же услуга — в любой юрисдикции, которую мы ведём. Один стол, один стандарт.
